涉案70亿！这起大案被安徽警方侦破！

2023-12-27 16:25:57       来源：安徽警方

       一起案中案引出一个涉案金额达70亿元网购套现产业链！一张涉及全国14个省、39个地市的罪恶之网被连根拔起！

       近期，在公安部经侦局、安徽省公安厅经侦总队的指挥下，马鞍山市公安经侦部门成功破获了一起以网购套现为手段、涉案价值高达70亿元的非法经营案。犯罪手法之新、涉案金额之大，全国罕见。经缜密侦查，30名犯罪嫌疑人已悉数落网，全部被移送检察机关审查起诉，其中部分人员已被法院作出有效判决。

       正义昭彰，法槌起落之声萦绕楹梁。回溯案件始末，时间回到了2022年10月，那个注定不平静的深秋。

诈骗案中案

冰山一角浮出水面

       马鞍山因钢设市、以钢闻名，坐拥79.12公里长江岸线，横跨南京、合肥两大都市圈，自古就有“金陵屏障、建康锁钥”之称。秋日的马鞍山，遍地金黄，风光宜人。

       马鞍山市公安局花山分局经侦大队副大队长张东栋却没有心情欣赏秋景，那段时间，他整日忙得脚不着地。花山区无业人员张某涉嫌诈骗群众巨额资金，2022年10月，公安机关对该案受害人逐一核实情况，张东栋一头扎进了这项工作。

       一天，张东栋向受害人吴某了解案情，谈到遭受的损失，吴某懊恼地说：“我不仅刷爆了四五张信用卡，连网络支付平台上10000元的消费信贷都被骗走了！”张东栋停下记录的笔，抬眼问：“消费信贷？！”在张东栋的认知里，消费信贷只是信用额度，怎么可能被骗10000元！

       这个细节本身与张某诈骗案关系不大，但出于职业敏感，张东栋在完成诈骗案的调查工作后，就吴某消费信贷被骗展开追查。通过和战友余宏翔一起围绕多名消费信贷人员进行调查和数据分析，张东栋发现，他们面对的是一个有明确分工的犯罪团伙，嫌疑人指导当事人利用自己的消费信贷，在网络购物平台上找到指定“商家”购买虚拟服务，“商家”按一定比例扣除所谓的“手续费”后，再通过网络支付返还当事人本金。有着丰富办案经验的张东栋意识到：这可能是一种新型的套现违法犯罪。

专案组研判案情

拓线深追

数据熔铸经侦利剑

       经进一步调查，警方基本锁定了这一套现团伙。马鞍山经侦部门成立专案组，市局经侦支队与花山分局经侦大队的办案精英一起攻坚，全力侦办该案。

       众所周知，经侦案件与钱密切相关。但鲜为人知的是，在办案过程中，经侦民警更多是和各种数据打交道。他们通过数据研判，将各路汇聚的数据不断清洗、梳理，千锤百炼后锻造出一柄所向披靡的利剑，刺向藏身幕后的经济犯罪分子。

       在对涉案资金进行分析研判后，一个多次出现的账户户主——秦卿，引起了专案组的注意。

       专案民警沿着秦卿这条线深度研判，对当事人、交易“商铺”以及秦卿的账户收款进行数据碰撞分析，从秦卿的朋友圈入手，通过资金流和网络人际关系顺藤摸瓜，从盘根错节的数据和信息中，一步一步找到了一条深埋的幕后主线，他就是陈西。

       挖出了陈西，办案民警十分振奋。专案组负责人李建功在与大家击掌的同时，沉声提醒道：“接下来每场都是硬仗，做好准备，全力以赴！”

       专案组深知，在此类案件中，掌握数据至关重要。有了数据，才能把相关涉案人员关联起来。

       数据战打响！围绕陈西，专案组通过筛查，发现通过他的账户交易的资金高达1亿元！在省厅经侦总队的指导下，专案组共调取了5万余条涉案数据。参战民警日夜奋战，在各类数据滚动中抽丝剥茧，比对、串并、分析、扩线，从纷乱庞杂的海量数据中梳理出一条条线索，侦查工作稳步推进。

       通过传统侦查+数据研判，专案组在较短的时间里比较完整地刻画出犯罪团伙的组织架构，厘清了人员关系、资金和交易链路。一个以网购套现为纽带，横跨安徽、北京、广东、福建等14个省市，涉案金额70亿余元，涉及套现客户100多万人的特大非法经营网络逐渐浮出水面，涉及全国套现团伙23个、码商团伙11个、变现团伙5个。

       这是一个全链条的犯罪网络！

办案民警分析涉案数据

钱如流水

浇灌出罪恶之花

       90后的陈西个头不高，其貌不扬，走在人群中毫不起眼。中学毕业后他没有继续读书，很早就进入社会。前几年，小额贷款公司业务火爆的时候，他经朋友介绍进入一家小额贷款公司上班。在那里，陈西认识了秦卿，还接触到形形色色的社会人士。公司前几年破产了，“业务员”陈西便失业了，但尝到了赚快钱甜头，他怎会甘心脚踏实地上班挣工资呢？

       2020年，一个曾经打过交道的客户找到陈西，想贷款急用。陈西让对方刷信用卡，对方表示信用卡已经不能用了，还脱口说了一句：如果网络支付平台里的信用额度能用就好了！没想到客户的这句话却触发了陈西的歪心思。他梳理了自己之前认识的不同群体，又通过不同微信群有目的地寻找合作目标，还通过他人介绍，购买大量有关套现的码商资源。与此同时，陈西在马鞍山成立工作室，购买大量作案手机，通过微信、QQ等聊天软件建立工作群，大肆发布套现广告，吸引客户。秦卿就在这时被他拉入伙。他们利用手中资源指导客户完成套现，从中收取手续费。至此，一个以陈西为中间商的套现业务网逐渐形成。为了逃避追责风险，陈西在遇有业务量大时，则将部分客户转包外卖至其他套现者，收取相应人头费。

       随着客户数量的增加，陈西的生活发生了翻天覆地的变化，购置豪车、房产，外出就餐都是去会员制的餐厅，成了南京一家高档洗浴休闲会所的常客。那几年，陈西还培养了一项新的兴趣爱好——滑雪。每年12月，他都会乘坐飞机头等舱到新疆一家著名的滑雪场滑雪，一待就是半个月，俨然一副都市新贵的做派。讽刺的是，陈西也遇到过一次“诈骗”。有一次，他为一“店铺”老板预支垫付了30万元打给客户。事后，这个“店铺”老板不仅没有按承诺返现，还不认账。阴沟里翻船的陈西不敢报警，只能认栽。

       陈西账户上的钱如流水一般涌入流出，沉醉在纸醉金迷中的他不知道，自己已经进入了警方的视线。专案组不仅围绕陈西展开了资金穿透研判，还派出专人落地侦查。几天时间，专案组便摸清了这个犯罪团伙的老底儿。

不一样的犯罪手法

不一样的交易媒介

       在本案中，套现方式已不再是传统的利用POS机“套现”，而是利用各类网购平台，以虚假购物、实物变现等方式将第三方支付平台的信用额度变现。

       犯罪嫌疑人在多家网购平台上注册大量网店，开展虚假交易。其间，犯罪嫌疑人引导套现客户进入上述网店进行购物，在无真实货物交易下使用第三方支付平台的消费信贷完成支付，套现团伙规避平台监管，扣除手续费后将资金回流至客户。同时，嫌疑人通过操作套现客户的电商平台账户，购买易于变现“硬通货”商品，如黄金、高档酒、高档手机等，直接预留变现团伙的收货地址，到货后套现团伙扣除手续费将资金回流至客户。

       陈西、秦卿等人组成的套现团伙作为套现流程中间环节，起到承上启下的作用。他们通过网络发布套现广告吸引客户，然后联系码商团伙、变现团伙完成套现。”据了解，套现团伙收取套现客户4%—6%的高额手续费，再按照2%左右分配给码商团伙、变现团伙。

       李建功说：“要警惕不法分子利用网购平台实施套现犯罪，该类犯罪严重扰乱金融市场秩序，极易造成金融机构损失，且易催生涉及网络支付平台的多种违法犯罪行为。”

全面出击

吹响统一收网号角

       这是一场波谲云诡的数据决战，在不接触、不惊动犯罪嫌疑人的情况下，要查找到他们在经济领域作案时留下的犯罪痕迹，用铁证把他们送上法庭，接受法律的制裁。专案组每天汇总各地案件侦查进展，及时将情况通报各办案地，实现信息、证据共享，并在上级经侦部门指导下协调各地同步开展工作。

       随着收网时刻的临近，专案组对涉案的14省的线索、证据进行全面梳理，对涉案人员、电商进行仔细甄别，挂图作战，通过追踪拓展线索，及时掌握嫌疑人员的犯罪动态。专案民警深知，在这场数据战争中，他们必须不辱使命！

       法网悄然张开，利剑准备出鞘。在前期的排摸落地、信息研判的基础之上，2023年8月，警方统一收网打击。

       在安徽省公安厅经侦总队的直接指挥下，马鞍山公安机关制定了周密的抓捕方案，专案组兵分三路，分别在安徽马鞍山、江苏南京、河北晋州抓获了陈西、杨某、胡某等犯罪嫌疑人。经审讯，各犯罪嫌疑人均对犯罪事实供认不讳。其中，胡某的追捕工作难度超出了专案组的意料。胡某不出入公共场所、不入住旅店、不乘坐公共交通工具，仿佛人间蒸发了一样。一时间，抓捕组士气低沉。抓捕组组长施明科鼓励战友：“侦查方向没问题，按照既定方案继续追查线索，一定能人赃并获。”他们一路循线追查，终于在一个村庄发现了胡某名下车辆。为了不打草惊蛇，施明科和战友在车辆附近蹲点守候。一守就是4天，该车始终无人问津。难道人不在村里？施明科当即将队员分为两路，一路继续蹲守，一路前往村委会查探情况。还没到村委会，追踪的车辆动了！蹲守的民警飞扑而上，一举擒获胡某，并在其藏身之地起获重要物证。

       据统计，此案中马鞍山市公安局共抓获犯罪嫌疑人9人，现场查获作案手机及电脑53部、网店注册单45份、银行卡及U盾32套；全国19个地市相继抓获犯罪嫌疑人21人。该条套现产业链终被警方连根拔起，有效地打击了犯罪分子的嚣张气焰。

抓捕现场

现场查获的重要物证

       拨云见日，硝烟散尽。回溯该案的成功侦破，不难发现，想要应对手段不断翻新的新型经济犯罪，必须坚持依法严打工作方针，深入分析犯罪手段特点，不断提升专业化、集约化、链条化打击水平。这起特大非法经营套现案正是对经济犯罪事实集群打击的成功范例，是公安经侦部门创新机制数据赋能的成果体现。（文中除民警外，其余均为化名）